【必學理財】搞懂美國個人退休帳戶，你才能真正有效理財！

        

        

7.  請舉例傳統 IRA 及 Roth IRA（或是其他種）的實際應用 example。

• 例如：於特殊情況下，可利用 IRA 來作為省稅的方法。除了每年的節稅使用之外，第一次購買房屋時可拿出$10,000使用而不會被罰款。

          

8.  購買 IRA 有什麼好處?

• 每年節稅。
• IRA 帳戶內的投資，所獲得的投資獲利會於領出時才計算稅金。

        

9.  我還很年輕，還不需要?退休帳戶跟我有什麼關係? 

• 社會福利退休金(SSI)的可領退休年齡一直在提高，且有破產的可能性。另外市場上公司所提供的退休計畫福利逐漸變差，因此需要提早為安穩退休做準備。

        

10.  什麼時候購買/投資 IRA 最劃算? (獲得最優的收益)

• 專家建議每年第一季投資 IRA 內的金融產品最為適合，因每年第一季為股市最低的時間，而第二季則會因退稅增進消費，到第三季也會因旅遊季節消費增長而股市上升，至第四季則是美國的節日主要購物季節。

        

        

【受訪者小資料】

姓名：Shawn Ngo
專業領域：Insurance & Finanacial Broker

 

 

 

 

        

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